3 ERROS que Warren Buffett diz para NÃO cometer | Mas que vc comete mesmo assim…
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O Buffett até avisa, mas a gente…
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As taxas sempre importam
Um dos grandes alertas que o Warren Buffett sempre fez é em relação aos custos dos investimentos. Todo investidor precisa manter sempre o menor custo possível para os investimentos que ele faz. Até se você quer rendimento com trading.
Aí você pode até pensar “mas pô primo, em corretora a taxa é zero, eu já estou seguindo corretamente o que ele fala”.
Ai eu te digo… Sim. E também não.
Porque apesar de na renda fixa muitas pessoas seguirem isso direitinho, até porque as corretoras facilitam bastante, é na renda variável que o problema acontece.
Aí você pode até pensar que essas taxas ou não são lá grande coisa quando pequenas, ou que são taxas até que justas quando o fundo vai bem.
Mas temos que considerar duas coisas:
Primeiro: Nem sempre o fundo é realmente justo com elas. O exemplo classico é na taxa de performance em fundo multimercado.
Segundo, e a principal: Fundo de ações nunca tem performance sempre positiva. Mas a taxa sempre está lá.
Taxa não ganha de tempo
Não há hora melhor de falar desse alerta do Buffett como agora. Até porque a taxa Selic caiu de novo, e mais uma vez, como pela décima segunda vez, muita gente está preocupada se, por causa dessa queda, ainda vale a pena ou não investir no Tesouro Selic.
Mas pra ilustrar esse exemplo vou dar um exemplo na renda fixa e um na bolsa de valores:
Começo com o da Renda Fixa porque é o mais fácil de entender. Vamos imaginar aqui um cenário:
Você quer investir para ter a sua aposentadoria lá em 2045. Para a sua felicidade, há o Tesouro IPCA que tem vencimento justamente em 2045. Mas você tem um problema:
O Tesouro IPCA está pagando IPCA + 5,18%, enquanto que existe um CDB que está pagando IPCA + 5,30% para 3 anos.
Muita gente escolhe o CDB porque, logicamente, o CDB rende mais.
Mas ai começa o teu problema: enquanto que no Tesouro IPCA você carrega o investimento até o final e só paga o IR em 2045, no CDB você paga o IR sempre a cada 3 anos.
No final, se você for reinvestindo no CDB de 3 em 3 anos até 2045 enquanto que no Tesouro você pagaria IR só uma vez, no CDB você pagaria 9 vezes o IR, e isso aqui iria comer muito dos juros que você ganharia por meio dos juros compostos.
Ou seja: no final, é bem capaz que você fique com menos dinheiro porque, olha só, escolheu taxa ao invés de tempo.
E na renda variável, não há melhor exemplo do que a famosa aposta de 1 milhão de dólares do Warren Buffett:
Basicamente, ele apostou que em 10 anos nenhum fundo de hedge, que são fundos ativos em seus investimentos, iria superar um fundo passivo, que basicamente seria um fundo indexado ao S&P. Esses fundos, por serem mais ativos, poderiam apresentar altas de 20%, 30%, já que são propriamente fundos mais ativos, enquanto o fundo indexado no S&P não seguiria as mesmas possibilidades.
E no que a aposta deu? Bom, deu em vitória do Buffett. O fundo que o Buffett escolheu rendeu cerca de 7% a.a., enquanto os outros fundos não chegaram nem a 3%. Tudo isso porque a gestão ativa teve um preço no longo prazo.
Diversificar pode ser um erro
O grande problema aqui é que nós acabamos caindo na armadilha da pulverização.
E o que é isso? Simplesmente quando o investidor foca muito em diversificar que ele simplesmente não percebe que assim ele está pulverizando o seu capital e perdendo dinheiro.
E não existe melhor exemplo que isso que não seja a bolsa de valores, que é um dos lugares para investir que mais nós vemos risco.
O lance é que quando a gente vai escolher uma ação, nós precisamos ir com a ideia de se tornar sócio da empresa. Isso significa que nós temos que entender a empresa, entender qual o potencial dela enquanto negócio, e decidir acreditar ou não no negócio dela para investir e ser sócio pro longo prazo.
E tudo bem investir em mais de uma empresa com essa ideia em mente: o problema é quando o investidor fica tão focado em fugir do risco que acaba OU investindo em empresas que tem um potencial menor do que as principais da sua carteira de investimento, ou ainda pior: escolhe empresas ruins só porque, assim, ele diminui o seu risco.
Então, primos, TENHAM CUIDADO. Diversificar faz sentido? Faz. Mas pulverizar seu capital em 200 bilhões de investimento pra reduzir o seu risco não faz.
A minha dica aqui é simplesmente você deixar sua carteira simples. Invista em poucas empresas mas empresas das quais você confia, e assim vá monitorando elas pra perceber quando fará sentido ou não continuar nelas.
E DICA ADICIONAL: Não tome a decisão de sair da empresa só por causa do preço. Investir a longo prazo, na maioria das vezes, você ignora preço.
Link do vídeo
Primos, eu falo no vídeo que "tempo não ganha de taxa" mas na edição vem escrito o contrário. Pra ficar claro:
O que eu quis dizer é que a taxa EM CUSTOS pesa MUITO no seu investimento – como no próprio exemplo que eu dei falando do Tesouro IPCA x CDB, e também no exemplo dos fundos multimercados.
Mas se formos falar de taxa DE RENDIMENTO x tempo, aí a ideia é o contrário: taxa de rendimento nunca ganha do tempo. O tempo tem um impacto maior no acúmulo de patrimônio do que a taxa de rendimento.
ta visto tb
Se eu tivesse visto esse vídeo antes, nao teria vendido em 07/10/2020 as ações da Weg por 72 reais! 😤
Buffett é um gringo que sabe do que fala.
A legenda e explicação tempo versus taxa ficou errada
4:41 "#2 Taxa não ganha de tempo"
Primo: "O Tempo nunca ganha da taxa"
O primo se embananou aí. O certo é a anotação do vídeo.
Fundo de ações nem pensar. O divertido é você mesmo decidir o que quer comprar.
Brasileiro que consegue ter pelo menos 10mil na conta é muito difícil, quanto mais um milhão. A riqueza está para qualquer pessoa, mas só consegue quem tem determinação.
Quem é você para falar bem ou mal de Warren Buffett??????
Essa
Música de fundo atrapalha
Show Primo!!
Podes me dar um exemplo de uma carteira simples?
Comecei a investir a 4 meses!
Estou estudando.
Grande abraço
vejo um monte de vídeos seus e de outras pessoas que falam de investimento, mas acabo os vídeos entendendo 5% de tudo o que foi falado. alguém sabe algum treinamento, livro ou algo do tipo que ensina sobre essas linguagens tipo, "cdi" e etc, algumas técnicas de aplicações, não sei. me interesso muito pelo assunto, mas fico vendo os vídeos pra passar na frente da concorrência, mas percebo que só tô perdendo tempo porque são vídeos avançados demais pro conhecimento que tenho
Show, ótimo vídeo Primo! mas e para fazer esses cálculos da relação de preço e lucro e também das taxas de adm e performance ? existe alguma fórmula para essas contas? se alguém souber por favor me explique….
Tudo bem…mas o que é uma “carteira simples”. Seria com no máximo 5 empresas? 10 empresas? Vc poderia explicar melhor?
Acho que na época do Warren a realidade era muito diferente de hoje, algumas estrategias que funcionou pra ele hoje talvez não se aplique mais.
Kkkk, cu da mosca essa ainda não conhecia, valeu primo seu trabalho tem me ajudado muito.
fazer uma sequência de video mostrando como investir com pouco dinheiro, para as pessoas que querem começar mas tem pouco capital por mês para esse investimento, e não sabe como fazê-lo.
Parabéns pelo vídeo, gosto muito das suas publicações. Gostaria que fizesse alguns vídeos dando dicas de como analisar um fundo ou ação, como consultar as taxas e avaliar as empresas, se existe algum site que facilite a consulta para tomada de decisão. Obrigada
A gente faz c*gad* porque no fundo a gente não entende nada…
1:00
Alguém sabe em quais fundos imobiliários o primo investe?
kkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkk "O cu da mosca" resume bem minhas tentativas de sucesso na vida haushahsuahush parabéns primo.
Fala sobre Magic the gatherring
Thiago Nigro sempre nos ensinando, valeu por mais um vídeo espetacular
Parabéns pelos ensinamentos!
Thiago, quando você fala pra não diversificar demais, qual seria o número aproximado de empresas pra compor minha carteira a fim de não pulverizar?
To aplicando no Fundo de Investimento Alaska. Estou fazendo cagada?
Primo qual seria o investimento de renda fixa nos usa ? Bonds ?
Musiquinha chata.
ola primo oque eu gosto dos seu vídeos e que são bem objetivos sem muitas montagem, parece realmente esta conversando contigo, obrigado pela dedicação e muito sucesso para nós….nada contra a Nat kkkkk
Show
O vídeo é excelente. Uma sugestão, de repente, coloque esquemas visuais que mostrem as comparações que você cita no vídeo. Acompanhar tudo só mentalmente pode ser tornar um pouco complicado quando nao entendemos tanto quanto você de finanças. Tive que voltar o vídeo uma vez para compreender bem.
Obg pelas dicas.
Parabéns Primo!
Para um leigo como eu, este vídeo ficou confuso. 😐😔