Regulador dos EUA ‘indevidamente’ pressionando bancos a evitar atender empresas de criptomoedas, diz legislador

A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) pode estar se apoiando nos bancos para impedi-los de fornecer serviços a empresas de criptomoedas, disse o senador norte-americano Pat Toomey (R-Pa.) na terça-feira, citando comunicações que recebeu.

Em uma carta dirigida ao diretor interino do FDIC, Martin Gruenberg, Toomey escreveu que ouviu de “partes afetadas” e comunicações de denunciantes que alegavam que o regulador federal do banco havia tentado “impedir os bancos de fazer negócios com empresas legais relacionadas a criptomoedas”, embora prestar serviços a essas empresas não é ilegal. Toomey pediu ao regulador para confirmar se algum funcionário do FDIC realmente pediu aos bancos que não fizessem negócios com empresas de criptomoedas e, em caso afirmativo, explicar o motivo.

banqueiro americano primeiro relatou a carta na terça-feira.

Toomey fez referência à “Operação Choke Point”, uma antiga iniciativa do FDIC e do Departamento de Justiça cujo propósito declarado era pressionar os bancos a não prestarem serviços aos credores do dia de pagamento e acusações de fraudes financeiras, mas que parecia também pressionar bancos a não prestarem serviços a empresas que exerçam atividades legais como vendedores de armas.

“De acordo com as comunicações de denunciantes que corroboramos, o pessoal da sede da FDIC em Washington, DC, está pedindo aos escritórios regionais da FDIC que enviem cartas a vários bancos solicitando que se abstenham de expandir relacionamentos com empresas relacionadas a criptomoedas, sem fornecer qualquer base legal para o envio essas cartas”, escreveu Toomey. “… Pelo que entendi, em um ou mais desses casos, um banco planejou dar aos clientes acesso à plataforma de negociação de uma empresa relacionada a criptomoedas por meio do aplicativo de banco móvel ou internet banking do banco.”

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Os funcionários do FDIC também supostamente instruíram uma filial regional a “rebaixar” a classificação de um empréstimo feito por um banco para uma empresa de criptomoedas, que Toomey chamou de “altamente atípico”.

Em um comunicado, o FDIC disse: “O FDIC está agindo de acordo com as autoridades legais de longa data para garantir que os bancos envolvidos em atividades relacionadas a criptomoedas o façam de maneira segura e sólida, protegendo os consumidores. Isso pode envolver o FDIC solicitando que uma instituição adiar o início ou abster-se de expandir as atividades relacionadas a cripto até que o feedback da supervisão seja levado em consideração. Dados os riscos prontamente aparentes nos mercados de ativos criptográficos, essas são ações necessárias e apropriadas a serem tomadas.”

O regulador publicou declarações antes de instruir os bancos a serem cautelosos ao trabalhar com empresas de criptomoedas.

Em abril, o FDIC publicou uma carta aberta endereçada a quaisquer bancos ou outras instituições que supervisiona, orientando-os a entrar em contato com o FDIC antes de se envolver em “uma atividade relacionada a criptomoedas”. O regulador disse que avaliaria as informações fornecidas pelo banco para verificar “segurança e solidez” e fornecer feedback, se necessário.

“As informações solicitadas pelo FDIC variam de acordo com o caso específico, dependendo do tipo de atividade relacionada à criptomoeda. No entanto, a notificação inicial ao Diretor Regional do FDIC deve descrever a atividade em detalhes e fornecer o cronograma proposto pela instituição para se envolver em a atividade,” a carta disse.

A letra é semelhante a um publicado pelo Federal Reserve esta semana, que também orienta os bancos sob sua supervisão a entrar em contato com o banco central antes de se envolver em atividades de criptomoedas.