Primeiro Movimentador Ásia: À medida que o Fed Eleva Taxas, Ether, USDC Lending Yield paga menos do que T-Bills; Bitcoin sobe, detém mais de US $ 19 mil

Bom Dia. Aqui está o que está acontecendo:

Preços: Bitcoin e outras grandes criptos se recuperam.

Percepções: À medida que o banco central dos EUA aumenta as taxas de juros, o rendimento de empréstimos do Ether e do USDC está pagando menos do que os títulos do Tesouro dos EUA.

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Recuperação de Bitcoin e Ether

Por James Rubin

O Bitcoin passou grande parte da quinta-feira recuperando o terreno perdido após o último aumento da taxa de juros do banco central dos EUA um dia antes.

A maior criptomoeda por capitalização de mercado foi recentemente negociada em torno de US$ 19.350, um aumento de cerca de 5% nas últimas 24 horas. O BTC caiu abaixo de US$ 18.400 no final da tarde de quarta-feira (UTC), seu nível mais baixo desde o início de junho, após o aumento de 75 pontos base do Fed, mas os investidores em criptomoedas começaram a retornar nas primeiras horas de quinta-feira.

O Ether estava mudando de mãos recentemente em cerca de US$ 1.330, um ganho de 7% em relação ao dia anterior, quando caiu abaixo de US$ 1.250 pela primeira vez desde julho. A segunda maior criptomoeda por valor de mercado caiu nos últimos dias em meio a preocupações econômicas mais amplas e uma ressaca pós-fusão. A fusão é a revisão tecnológica da blockchain Ethereum para um protocolo de prova de participação mais eficiente em termos de energia.

Outras criptos seguiram um caminho semelhante, iniciando seus ralis da carnificina do dia anterior na quinta-feira e passando a maior parte do dia no verde. XRP e CHZ recentemente aumentaram mais de 20% e 16%, respectivamente. ALGO subiu mais de 11%.

Ações

Os mercados de ações mudaram em uma direção diferente dos preços das criptomoedas em uma das poucas vezes nos últimos meses, com o Nasdaq focado em tecnologia caindo mais de 1% e o S&P 500 e o Dow Jones Industrial Average (DJIA), ambos caindo algumas frações de ponto. . As quedas ocorreram em meio a uma inquietação inflacionária contínua que levou vários bancos centrais a aumentar suas taxas de juros e proteger suas moedas.

“Os mercados não pararam de arriscar”, disse Mark Connors, pesquisador-chefe da empresa canadense de ativos digitais 3iQ, à CoinDesk. “O Fed não mudará de posição tão cedo e estamos muito perto de registrar um terceiro trimestre consecutivo de queda no PIB dos EUA.”

Connors acrescentou: “As pessoas estão percebendo que isso não será um pivô de curto prazo, que o crescimento está desacelerando e os Feds não pararam de caminhar”.

Aumentos de taxa

Na quinta-feira, o Banco da Inglaterra elevou sua taxa de juros pela sétima vez consecutiva, e os bancos da Suíça e da Noruega também anunciaram aumentos das taxas. O segundo aumento consecutivo de meio ponto percentual do BOE elevou sua taxa para 2,25%, já que o país visa combater o aumento dos preços de energia e bens domésticos. O banco central historicamente dovish do Japão deixou as taxas baixas, mas o governo começou a comprar ienes para sustentar seu preço.

Na saga em andamento da Celsius Network, o credor cripto sitiado agora parece estar considerando um plano para transformar sua dívida em tokens criptográficos “IOU” (“I Owe You”), Cheyenne Ligon da CoinDesk relatado. E a Commodity Futures Trading Commission publicado um pedido e liquidação de acusações contra o protocolo de software blockchain bZeroX e seus fundadores, anunciou a CFTC em um comunicado de imprensa na quinta-feira. A ordem penaliza o protocolo e seus fundadores, Tom Bean e Kyle Kistner, em US$ 250.000 por oferecer negociação ilegal fora da bolsa de ativos digitais e outras violações.

Apesar da atual turbulência nos mercados de criptomoedas, Mark Connors, da 3iQ, acredita que, salvo eventos imprevistos, o bitcoin ultrapassará os ativos tradicionais nos próximos meses, formando o que ele descreveu como “uma boa banda em torno de US$ 19.000 a US$ 20.000”.

“À medida que absorvemos [a] ambiente de taxa mais alta, ambiente de crescimento mais baixo, acho que Bitcoin e Etherium manterão valor enquanto o mercado recua”, disse ele.

À medida que o Fed aumenta as taxas, os empréstimos de Ether e USDC rendem menos do que letras do Tesouro

Por Sam Reynolds

No dias pré-lapsários do bull market de 2022Alex Mashinsky, CEO da Celsius Network, disse que o rendimento de 8,8% pago em depósitos de stablecoin era “o verdadeiro valor do dólar”.

Avanço rápido para setembro de 2022. Celsius tem entrou com pedido de recuperação judiciale alguns dos protocolos de empréstimos de finanças descentralizadas (DeFi) sobreviventes têm menos rendimento do que títulos – e até contas de poupança.

De acordo com o DeFiPrime, o rendimento médio que se pode esperar para emprestar USDC via protocolos DeFi é de 0,98%.

Aave e Compound estão pagando 0,41% e 0,71%, respectivamente. No início de abril, Aave foi depositantes pagantes 2,67%.

As taxas para outros ativos digitais nos dois protocolos não são muito melhores. DeFi Rate, um agregador de dados, coloca juros de bitcoin em 0,01% no composto, 0,09% no Aave. O Ether paga 0,21% de rendimento, enquanto o Aave está em 0,97%.

Em contraste, o atual título do Tesouro de um ano está pagando 4,08%, quase um ponto percentual completo em relação ao início de agosto – e seu nível mais alto desde 2007 – à medida que o Federal Reserve faz movimentos históricos para controlar a inflação.

“Se o Fed permanecer agressivo, é provável que vejamos os mercados testarem mínimos mais baixos e permanecerem silenciados até que os números da inflação pareçam começar a melhorar”, disse Joe DiPasquale, CEO da gestora de fundos de hedge de criptomoedas BitBull Capital, à CoinDesk em uma declaração anterior.

A história aqui está na taxa de utilização, uma medida de quanto da oferta disponível de capital está sendo usada pelos mutuários.

Em todos os protocolos e ativos, está em mínimos históricos.

Os dados on-chain da Aave mostram que a utilização do USDC está em 21%, abaixo dos cerca de 90% no ano passado. Em Composto, é cerca de 34%. (Compound não disponibiliza seus dados históricos facilmente.)

O Ether no Aave ainda tem uma taxa de utilização relativamente alta, mas está em uma situação peculiar. Pouco antes da fusão com o Ethereum, quase todos os éter disponível no protocolo foi usado quando os comerciantes o emprestaram – pagando até 103% de juros no pico – para criar um grande conjunto de tokens para si mesmos, a fim de receber tokens bifurcados lançados no ar como ETHPOW.

Embora a utilização tenha caído para 47%, superior ao USDC, ainda é inferior à taxa pré-Ethereum Merge de cerca de 63% de um mês atrás. Taxas de juros para mutuários estão de volta em cerca de 2,7%.

Claro, tudo isso não quer dizer que você não pode perseguir o rendimento com tokens. Não há muito disso disponível.

O protocolo de empréstimo centralizado (CeFi) Maple Finance é ainda pagando juros de dois dígitos aos depositantes para colocar seu USDC em pools de empréstimos disponíveis.

Mas estes são tomadores de empréstimos como Alamada Research, Amber Group e Wintermute. É claro que para novos empréstimos não há o retorno que havia antes: as taxas estão agora entre 7,5% e 11%, em comparação com os 15% disponíveis no ano passado. Taxas mais baixas quando esse empréstimo é denominado em éter.

Os empréstimos CeFi vêm com seus riscos, emboracomo documenta o CoinDesk aqui em sua seção de aprendizado.

A busca do Fed para controlar a inflação com taxas de juros mais altas significa que há são muitas contas de poupança que oferecem mais de 2% de juros aos depositantes – mais do que alguns protocolos DeFi estão pagando por USDC e ether.

Como um bônus adicional, eles vêm com seguro FDIC.

Conferência da rede principal

Montagem Urbit 2022

21h45 HKT/SGT (13h45 UTC): S&P Global Manufacturing PMI (Set/Preliminar)

Caso você tenha perdido, aqui está o episódio mais recente de “Primeiro Movimentador” sobre CoinDesk TV:

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